Lög, reglur og leiðbeiningar

Hér að neðan eru upplýsingar um lög, reglur, leiðbeiningar, fræðsluefni og fleira sem tengjast eftirliti með peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka.

Lög

• Lög um opinbert eftirlit með fjármálastarfsemi nr. 87/1998
• Lög um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka
• Almenn hegningarlög nr.19/1940 

• Lög nr. 68/2023 um framkvæmd alþjóðlegra þvingunaraðgerða og frystingu fjármuna

Reglugerðir

• Reglugerð um upplýsingar sem fylgja skulu við millifærslu fjármuna vegna aðgerða gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka 
• Reglugerðum áhættusöm þriðju lönd vegna aðgerða gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka 

• Reglugerð um áreiðanleikakönnun vegna aðgerða gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka  

• Reglugerð um áhættumat vegna peningaþvættis og fjármögnunar hryðjuverka

• Reglugerð um einstaklinga í áhættuhópi vegna stjórnmálalegra tengsla með tilliti til aðgerða gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka

• Reglugerð nr. 1196/2020 um gildistöku reglugerða framkvæmdastjórnarinnar (ESB) um tilnefningu miðlægra tengiliða fyrir útgefendur rafeyris og greiðsluþjónustuveitendur og lágmarksaðgerðir og tegundir viðbótarráðstafana sem lána- og fjármálastofnanir verða að grípa til til að draga úr áhættu á peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka

• Framseld reglugerð framkvæmdastjórnarinnar (ESB) 2018/1108 um viðbætur við fjórðu peningaþvættistilskipunina með tæknilegum eftirlitsstöðlum um viðmiðanirnar fyrir tilnefningu miðlægra tengiliða fyrir útgefendur rafeyris og greiðsluþjónustuveitendur, ásamt reglum um hlutverk þeirra 

• Framseld reglugerð framkvæmdastjórnarinnar (ESB) 2019/758 um viðbætur við fjórðu peningaþvættistilskipunina að því er varðar tæknilega eftirlitsstaðla um lágmarksaðgerðir og tegundir viðbótarráðstafana sem lána- og fjármálastofnanir verða að grípa til til að draga úr áhættu á peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka í þriðju löndum

Reglur Seðlabanka Íslands

• Reglur Seðlabanka Íslands nr. 151/2023 um skráningu gjaldeyrisskiptaþjónustu og þjónustuveitenda sýndareigna

Leiðbeiningar, tilmæli og viðmiðunarreglur

FATF

• Tilmæli FATF (Financial Action Task Force:The FATF Recommendations)
• Leiðbeiningar um áhættumiðað eftirlit fyrir verðbréfafyrirtæki
• Leiðbeiningar um áhættumiðað eftirlit fyrir líftryggingafélög 
• Leiðbeiningar um áhættumiðað eftirlit í bankastarfsemi
• Leiðbeiningar um gagnsæi og raunverulegt eignarhald
• Besta framkvæmd varðandi raunverulegt eignarhald lögaðila
• Leynd raunverulegs eignarhalds
• Leiðbeiningar um millibankaviðskipti
• Skýrsla um skipulagða brotastarfsemi og aðferðir við peningaþvætti
• Leiðbeiningar um áhættumiðað eftirlit fyrir þjónustuveitendur sýndarfjár og stafrænna veskja
• Váþættir í tengslum við sýndareignir

Evrópsku eftirlitsstofnanirnar EBA, ESMA, EIOPA

• Viðmiðunarreglur um áhættuþætti
• Viðmiðunarreglur um áhættumiðað eftirlit
• Viðmiðunarreglur um samstarf og upplýsingaskipti milli eftirlita
• Viðmiðunarreglur um ábyrgðarmann
• Viðmiðunarreglur um samstarf og upplýsingaskipti milli varúðareftirlits, AML/CFT eftirlits og lögreglu
• Viðmiðunarreglur um notkun tæknilausna til að framkvæma áreiðanleikakönnun í gegnum fjarskiptabúnað 

•  Álit EBA um hættur á peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka í Evrópu

Basel-nefndin um eftirlit með bankastarfsemi

• Leiðbeiningarreglur Basel nefndar um eftirlit með Bankastarfsemi (Basel Committee on Banking Supervision: Guidelines – Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism)

Fræðsluefni og lærdómsskýrslur

• Lærdómsskýrsla - Framkvæmd áhættumats vegna peningaþvættis og fjármögnunar hryðjuverka

• Rannsóknar- og tilkynningarskylda
• Þjálfun starfsmanna
• Áhættusöm ríki
• Ábyrgðarmaður
• Áhættuþættir á líftryggingamarkaði

• Váþættir á bankamarkaði

• Áhættuþættir á verðbréfa- og sjóðamarkaði
• Áhættuþættir tengdir peningasendingum
• Áhættuþættir vegna útgáfu og meðferðar rafeyris
• Áhættuþættir við veitingu greiðsluþjónustu
• Áhættuþættir tengdir gjaldeyrisskiptaþjónustu
• Áhættuþættir vegna sýndareigna
• Áhættumat
• Áreiðanleikakönnun
• Alþjóðlegar þvingunaraðgerðir
• Leiðbeiningar varðandi eftirlit með viðskiptamönnum á listum yfir þvingunaraðgerðir

Upptaka af morgunverðarfundi

Upptaka af morgunverðarfundi sem haldinn var fyrir eftirlitsskylda aðila 4. maí 2022 um framkvæmd áhættumats vegna peningaþvættis og fjármögnunar hryðjuverka: 

Upptaka af morgunverðarfundi